Mein Slogan „Vorsorge beginnt immer mit einem Plan…“ kommt nicht unbedingt von ungefähr.
Er ist das Resultat aus meinen beruflichen Erfahrungen der letzten 30 Jahre mit dem Kapitalmarkt und deren Akteure.
Vor allem aber ist er das Ergebnis von unzähligen Gesprächen mit Menschen wie Dir und deren Lebensgeschichten.
Schau Dir auch gerne meine Vita unter folgendem Link an
Vita von Hartmut Hörr
Wenn Du keinen Plan hast, dann wird das gewünschte Ergebnis auch nicht zufriedenstellend sein. Schütze Dich vor großen Enttäuschungen.
Erstelle Deinen persönlichen Vorsorgeplan. Ich helfe Dir dabei.
Step by Step
Im folgenden zeige ich Dir meine Vorgehensweise.
Schau Dir dazu die nächsten 4 Schritte an.
(1) Bestandsanalyse
Grundsätzlich hat jeder schon mal auf irgendeine Art und Weise vorgesorgt. Ob diese Vorsorge jedoch für Dich zielführend, ausreichend und auch auf Deinen persönlichen Bedarf ausgerichtet ist, kann meistens gar nicht so einfach beantwortet werden. Durch eine Analyse und Aufbereitung der Daten verschaffe ich Dir und mir den nötigen Überblick.
Hast Du bisher keine Vorsorgemaßnahmen getroffen, dann ist es auch kein Problem.
Wir starten dann eben gleich mit Punkt 2.
(2) Wünsche und Ziele
Damit Deine Vorsorge auch Spaß macht, werden wir uns ausgiebig mit Deinen Wünschen und Zielen auseinandersetzen. Ich benötige diese Informationen, um einschätzen und planen zu können, wie weit sie kurz bis langfristig auch realisierbar sind. Dabei betrachten wir zwei Phasen deines Lebens. Die aktive „Arbeitsphase“, in der Du tatsächlich Vorsorge betreibst und die passive „Rentenphase“, in der Du beurteilen kannst, wie gut Deine persönliche Vorsorge tatsächlich geplant wurde und welche Wünsche sich bisher erfüllt haben. Altersabhängig unterscheiden sich die beiden Phasen jedoch bei jedem. Das kann man nicht pauschalisieren.
(3) Strategieempfehlungen
Nachdem ich mir einen vollständigen Überblick über Deine aktuelle Situation verschafft habe, kann ich mich an die Arbeit machen und für Dich Strategien erarbeiten, mit denen Du die Chance hast, Deine Wünsche und Ziele zu erreichen oder sogar zu übertreffen. Es gilt das Prinzip der breiten Risikostreuung. Dabei agiere ich unabhängig, ohne jeglichen Einfluss von Gesellschaften und Produktgebern.
(4) Service ohne zeitliche Begrenzung
Kommt es zu einer Zusammenarbeit, dann möchte ich Dich mit dem Ergebnis nicht alleine lassen und biete Dir dann meinen speziellen Service an. Dieser beinhaltet unter anderem die Bereitstellung einer professionellen Software, die Dir auf Knopfdruck jederzeit eine private Vermögensbilanz erstellt und Dir einen leicht verständlichen Überblick über die bisherige sowie zukünftige Entwicklung Deines Vermögens geben wird. Zusätzlich bekommst Du Deinen persönlichen passwortgeschützten Kundenaccount, über den wir kommunizieren können, gegenseitig DSGVO-konform Unterlagen bereitstellen, Online-Beratungen durchführen und weitere Vorsorgemaßnahmen treffen können.
Was genau ich damit meine erfährst Du zu einem späteren Zeitpunkt.
Sehr schön. Du bist schon weit gekommen.
Folge mir und ich erzähle Dir alles über meine Strategien. Dabei machen wir vorab noch einen kleinen Exkurs über das Thema "Inflation".
